A maioria das pessoas pensam que planejamento financeiro é só controlar suas finanças, gastando menos do que ganha. Este é apenas um dos aspectos do planejamento. É necessário, entre outros aspectos, estabelecer objetivos, metas e métodos de superar os obstáculos, sem os quais a pessoa age como uma barata tonta.
Planejamento financeiro é um procedimento sistemático e consciente de gestão da sua renda, dos seus investimentos, das suas aplicações, das suas despesas, do seu patrimônio, das suas dívidas, objetivando tornar realidade seus sonhos, desejos e objetivos, tais como: casa própria, poupar para a educação dos filhos, fazer a viagem dos sonhos, investir de acordo com o perfil pessoal, ser bem sucedido na carreira profissional, reduzir impostos, tornar-se empresário, aposentar-se confortavelmente, planejar e administrar testamento, partilha etc.
O CON$EFINS, através do método adequado à realidade pessoal de cada um, orientará seus clientes a planejar suas finanças, de modo que a pessoa não vise apenas o sucesso financeiro, mas também, o sucesso pessoal e profissional.