PLANEJAMENTO FINANCEIRO PERSONALIZADO
O gerenciamento adequado das finanças é o diferencial entre sonhadores e realizadores.
Planejamento financeiro é um processo racional de administrar sua renda, seus investimentos, suas despesas, seu patrimônio, suas dívidas, objetivando tornar realidade seus sonhos, desejos e objetivos, tais como: casa própria, poupar para a educação dos filhos, fazer a viagem dos sonhos, investir de acordo com o perfil pessoal, ser bem sucedido na carreira profissional, reduzir impostos, tornar-se empresário, aposentar-se confortavelmente, planejar e administrar testamento, partilha etc.
O processo de educação financeira está se desenvolvendo de forma mais intensa nos Estados Unidos, Reino Unido, Japão, Austrália, Nova Zelândia e Coreia do Sul e em muitos outros países, segundo estudo da FIA (Fundação Instituto de Administração). No Brasil, o tema vem ganhando espaço – o Governo Federal estabeleceu desde o ano de 2010 a Enef (Estratégia Nacional de Educação Financeira). Seu objetivo é contribuir para um consumo mais responsável da população, assegurar a conscientização dos riscos assumidos pelos consumidores nos processos de endividamento, e reforçar a estabilidade e confiança no Sistema Financeiro Nacional. Estão previstas ações destinadas ao público adulto e outras especificamente para escolas do ensino básico.
A maioria das pessoas trata de suas finanças tentando gastar menos do que ganha. Este é apenas um dos aspectos do planejamento. É necessário, entre outros aspectos, estabelecer objetivos, sem os quais a pessoa age como um barco sem rumo.
ALGUNS CONCEITOS ERRADOS SOBRE PLANEJAMENTO FINANCEIRO:
1- Esperar momentos de crise para tomar a iniciativa de fazer o Planejamento Financeiro;
2- Não estabelecer objetivos financeiros mensuráveis;
3- Tomar uma decisão financeira sem entender seus efeitos em sua situação financeira global;
4- Confundir Planejamento Financeiro com Investimentos;
5- Ter certa aversão quanto a reavaliações periódicas em seu Planejamento Financeiro;
6- Pensar que Planejamento Financeiro é somente para quem possui muito dinheiro;
7- Pensar que Planejamento Financeiro é para quando ficarem velhos;
8- Pensar que Planejamento Financeiro é a mesma coisa que planejamento para aposentadoria;
9- Esperar retornos irreais para seus investimentos;
10- Pensar que utilizar os serviços de um Consultor Financeiro, significa perder o controle de suas finanças pessoais;
11- Acreditar que Planejamento Financeiro é apenas conhecer suas rendas e despesas.
Nosso serviço de planejamento personalizado compreende a formalização do Plano de Qualidade de Vida (PQV) de cada um de nossos clientes, derivando de cada parte deste grande plano a conexão com a gestão das suas finanças pessoais. Desta forma, procuramos auxiliar você e sua família a se reposicionarem no centro de seu Plano de Qualidade de Vida, submetendo o dinheiro ao papel para o qual ele se presta: não um fim em si mesmo, mas um meio para a obtenção do patamar de qualidade de vida almejado por vocês.
Serviço de planejamento de qualidade de vida materializado através do planejamento financeiro pessoal e familiar.
Nossa proposta é baseada em uma estratégia inovadora, até mesmo para os padrões internacionais, o que nos permite levar a você e sua família um atendimento efetivamente personalizado, com alto impacto transformador sobre sua qualidade de vida.
Nosso serviço de planejamento personalizado ajudará você e sua família na superação de importantes desafios:
- Transformar consumo por impulso e mal controlado em consumo inteligente e planejado;
- Transformar dívidas excessivas e mal calculadas em poupança positiva e planejada;
- Transformar aplicações esporádicas e convencionais em investimentos frequentes e dinâmicos; e,
- Viver uma boa vida e viabilizar a realização de todos os seus sonhos mais importantes.
Ao contratar nosso inovador serviço de planejamento personalizado, você e sua família serão orientados pessoalmente pelo economista IOSSENIR N. SILVA, experiente profissional especializado. Nosso consagrado método de planejamento financeiro nos garante perfeita sintonia com as necessidades e o momento de vida de cada cliente.
O MÉTODO I.O.S.S.E.
I.O.S.S.E.®| Iniciativa + Orçamento + Saneamento das Contas + Seguir Metas + Excesso Monetário é nosso consagrado método de planejamento das finanças pessoais que possibilita a famílias e indivíduos materializarem, de forma bastante tangível e controlável, seu planejamento de qualidade de vida.
Seguindo um processo gradativo e intuitivo, que integra de forma bastante harmônica o realismo e o bom senso que se deve cultivar diariamente, esse método, irá revolucionar sua relação com o dinheiro e a forma como você o utiliza para gerar qualidade de vida.
Nosso serviço de planejamento personalizado abrange atendimento pessoal em reuniões programadas e frequentes, suporte contínuo por telefone e e-mail, fornecimento de material didático de apoio personalizado. Tudo isso por mensalidade que cabe perfeitamente dentro do seu bolso.
REQUISITOS IMPORTANTES
Para o bom andamento de nosso serviço de planejamento personalizado, o cliente terá de concordar, mediante assinatura de contrato, em ter suas informações financeiras compartilhadas com o CON$EFINS, sendo resguardado absoluto sigilo de tais informações em obediência aos princípios éticos profissionais.
Também será importante o cliente marcar presença de 100% nos encontros presenciais, desenvolvendo todas as atividades propostas na metodologia, e tomando as providências necessárias entre um encontro e outro. Será necessário dispor de pelos menos 2 horas semanais para investir no processo, principalmente nos primeiros seis meses.
ENTRE EM CONTATO CONOSCO E IREMOS ATÉ VOCÊ E SUA FAMÍLIA E MARCAREMOS UMA REUNIÃO SEM COMPROMISSO ONDE OS SERVIÇOS SERÃO APRESENTADOS COM MAIORES DETALHES
